Опубликовано: 26.03.2026, 22:33
Для граждан блокировка счета при переводе обычно связана с защитой от мошеннических операций по 161-ФЗ или с вопросами банка к источнику денег и назначению платежа по 115-ФЗ. Об этом изданию READ Новости рассказал старший преподаватель кафедры экономики и финансов факультета экономики и менеджмента Московского областного филиала РАНХиГС Александр Леонидович Кудряшов.
По словам эксперта, в случае блокировки начинать нужно с письменного запроса в банк, где клиенту должны сообщить правовое основание ограничения и порядок его снятия. Дальше вопрос решается по документам: по спорному переводу банк вправе запросить договор, расписку, справку о доходе, подтверждение назначения платежа и иные бумаги, которые показывают реальный смысл операции. Если реквизиты попали в базу Банка России по мошенническим операциям, заявление на исключение подают через свой банк или напрямую регулятору.
Для компаний и ИП механизм жестче. Здесь действует не только банковский контроль по 115-ФЗ, но и статья 76 НК РФ, по которой налоговая может приостановить расходные операции из-за задолженности или непредставленной отчетности. Если ограничение ввел банк по 115-ФЗ, бизнес сначала проходит внутреннюю проверку в обслуживающем банке и подтверждает законность операций.
«Если банк сохраняет отказ, следующим шагом будет обращение в Межведомственную комиссию при Банке России», — пояснил Кудряшов.
Он добавил, что здесь решающим становится полнота документов и способность компании показать экономический смысл операций.
Автор: Николай Нестеров
